Weet u hoe uw bedrijf ervoor staat en waar het naartoe gaat?

Ik denk dat het veilig is om te zeggen dat de meeste eigenaren van nieuwe bedrijven niet in hun ondernemersdroom springen omdat ze financiële experts zijn of bijzonder enthousiast zijn over het besteden van veel tijd kniediep in de financiële rapporten van hun bedrijf.

Maar het is belangrijk om te begrijpen wat er gaande is binnen hun bedrijf – het is echt de enige manier om groei te plannen.

Of u nu gewoon probeert uw bedrijf op te schalen of op zoek bent naar investeringen in aandelen, het hebben van een plan is essentieel.

Onlangs, Barbara Korcoran, ondernemer en Shark Tank-rechter, deelde enkele van haar inzichten over kleine bedrijven. Tim Berry, oprichter van Palo Alto Software en Bplans, vroeg: “Wat is de beste manier voor ondernemers om te laten zien dat ze de essentiële aspecten van hun bedrijf hebben doordacht, met name de financiële aspecten?”

Ik kan niet genoeg mensen bedenken die beter gekwalificeerd zijn om deze vraag vanuit het perspectief van de belegger te beantwoorden.

Corcorans antwoord:

“Bij het pitchen van een potentiële investeerder is het belangrijk om een ​​volledig inzicht te hebben in de financiën en vooruitzichten van uw bedrijf.

De beste manier om dit aan te tonen, is door goed vertrouwd te raken met uw financiële positie – in staat zijn om uw verklaringen van binnen en van buiten uit te leggen en, nog belangrijker, de gedachtegang achter de projecties te illustreren.

Als je de financiële zaken onder controle hebt, wekt dat veel vertrouwen bij potentiële investeerders, omdat ze het gevoel hebben dat je hetzelfde respect en dezelfde zorg zult tonen voor hun contante investering.”

Veel kredietverstrekkers denken er net zo over. Ik heb een vriend die ooit zei: “Als ik meer kan vertellen over de gezondheid van een bedrijf door naar de financiële rapporten te kijken dan zij, zal ik hun leningsverzoek waarschijnlijk niet goedkeuren.”

3 sleutels om aan te tonen dat u uw bedrijf door en door kent

In een notendop suggereert Corcoran dat u “intiem” moet zijn met hoe uw bedrijf het financieel doet en moet begrijpen welke potentiële kansen of uitdagingen u voor de toekomst ziet (een SWOT-analyse kan hier nuttig zijn).

Vraag jezelf:

1. Heb je een plan?

Laten we beginnen met uw ‘vooruitzichten’.

Wanneer Corcoran suggereert dat u “… een volledig begrip moet hebben van de … vooruitzichten van uw bedrijf”, verwijst ze naar een bedrijfsplan en het potentieel dat uw bedrijf heeft voor toekomstige groei. Het is niet ongebruikelijk dat veel ondernemers vertrouwen op informele plannen of Lean Planning om de toekomst van hun bedrijf in kaart te brengen.

Het idee van een formeel, geschreven plan kan aanvoelen als veel werk met minimale voordelen, maar ik geloof niet dat dat het geval is. Bovendien betekent een formeel plan niet noodzakelijkerwijs omslachtig. Een formeel businessplan kan een geweldig hulpmiddel zijn voor bedrijven in elke ontwikkelingsfase, niet alleen voor startups die op zoek zijn naar kapitaal. Uw bedrijfsplan kan en moet het platform zijn voor het begrijpen en benutten van uw financiële gegevens en het vergelijken van de werkelijke cijfers met uw prognoses.

Veel bedrijfseigenaren zien de waarde van regelmatige planning en prognoses niet in, en het schaadt hun bedrijf omdat ze geen plannen hebben voor potentiële uitdagingen en geen enkele strategie hebben om ermee om te gaan. Hetzelfde geldt voor kansen. Plannen voor hoe u kansen voor groei zult benutten, kan zelfs van vitaal belang zijn als u werkt aan het opbouwen van een gezond en bloeiend bedrijf.

2. Controleert u uw plan regelmatig?

Als u tijd besteedt aan het opstellen van een goed doordacht businessplan, hoe vaak kijkt u er dan nog eens naar terug? Ik ben van mening dat uw bedrijfsplan een levend document moet zijn dat u regelmatig raadpleegt (denk minstens elk kwartaal) om te meten hoe u het vandaag doet in vergelijking met wat u in uw plan had voorspeld. Grote bedrijven besteden tijd aan regelmatige planning en het beoordelen van hun daadwerkelijke prestaties ten opzichte van het plan als onderdeel van hoe ze succes meten.

Een groot deel van de beoordeling van uw plan moet gericht zijn op financiële gegevens, waarbij uw werkelijke prestaties worden vergeleken met wat u had voorspeld. Als dit op regelmatige basis ontmoedigend klinkt, kan het gemakkelijker zijn om een ​​dashboard te gebruiken dat is geïntegreerd met uw boekhoudsoftware om uw financiën bij te houden.

Regelmatige planning helpt bedrijven om te profiteren van kansen binnen hun markten. Ik geloof dat dit gedrag van grote bedrijven is dat kleine bedrijven zouden moeten modelleren. Desalniettemin moet uw bedrijfsplan een levend document zijn dat u regelmatig kunt herzien, en niet iets dat zo log is dat het op de plank wordt gelegd en er nooit meer naar wordt verwezen.

Wat meer is, wanneer een investeerder vraagt ​​om uw plan te zien, zijn ze waarschijnlijk nog meer geïnteresseerd in hoe uw bedrijf presteert ten opzichte van dat plan.

Lees dit artikel voor meer informatie over het houden van een maandelijkse planbeoordelingsvergadering.

3. Werk je op uw bedrijf, of in jouw zaken?

Volgens de SBA overleeft ongeveer tweederde van de bedrijven met werknemers minstens twee jaar en haalt slechts ongeveer de helft de vijfde verjaardag, dus het is belangrijk om te begrijpen wat het betekent om te werken op jouw zaken.

Met dat in gedachten zijn er een aantal redenen waarom veel kleine bedrijven lijken te mislukken, bijvoorbeeld:

Michael Gerber, de auteur van de “E-mythe opnieuw bekeken”, suggereert dat er één belangrijke reden is waarom veel bedrijven falen:

“De meeste ondernemers zijn louter technici met een ondernemersbeslag. De meeste ondernemers falen omdat je in je bedrijf werkt in plaats van aan je bedrijf.”

U hoeft niet echt een financieel expert of accountant te zijn om te werken op uw zaken, maar die zijn er een handvol financiële statistieken dat zal u helpen de financiële gegevens van uw bedrijf beter te begrijpen en het gemakkelijker voor u maken om aan een potentiële investeerder te laten zien dat u de belangrijke statistieken in verband met het runnen van een succesvol bedrijf onder de knie hebt.

Houd deze belangrijke statistieken in de gaten

Als eigenaar van een klein bedrijf vond ik deze statistieken cruciaal om de gezondheid van mijn bedrijf vanuit financieel perspectief te begrijpen.

1. Inkomen

Zonder inkomsten kan niets anders in uw bedrijf echt ver komen. Wanneer u met een investeerder (of een geldschieter) praat, moet u bereid zijn om te praten over de omzet en groei van uw bedrijf.

Ik volgde dit aantal op dagelijkse, wekelijkse, maandelijkse, driemaandelijkse en jaarlijkse basis, zodat ik kon vergelijken hoe mijn bedrijf het vandaag deed met vorig jaar, vorige maand, vorige week, enzovoort.

2. Kosten

Er zijn verschillende manieren om uw uitgaven te categoriseren, en uw accountant kan u helpen beslissen welke het beste is voor uw bedrijf, maar u moet een grondig begrip hebben van wat het u kost om zaken te doen om uw winstpotentieel aan een potentiële investeerder aan te tonen .

Vergeet niet dat een belegger misschien niet op zoek is naar een regelmatige aflossing van een lening (zoals een bank of andere kredietverstrekker), maar wel naar een rendement, dus laten zien dat u uw uitgaven onder controle heeft, is een eerste stap om aan te tonen dat u (of kan) winstgevend zijn.

3. Cashflowratio

Een slechte cashflow is de dood geweest van veel kleine bedrijven, dus het is van cruciaal belang. Het is niet voldoende om te weten dat u aan het einde van de maand geld op de bank heeft; je moet de verhouding begrijpen en wat het je vertelt.

Uw accountant zal u vertellen dat uw cashflowratio wordt verkregen door uw activa en uw passiva te verdelen. Het ideaal, of het doel voor elke ondernemer, zou een verhouding van 2:1 moeten zijn. Ofwel twee keer zoveel activa als passiva. Voor de meeste bedrijven is dat een behoorlijk grote opgave, maar alles onder de 1:1 zou een grote rode waarschuwingsvlag moeten zijn dat uw bedrijf niet over voldoende cashflow beschikt om de bedrijfsactiviteiten in stand te houden.

4. Ouderdom van debiteuren

Hoe lang duurt het voordat uw klanten, aan wie u kredietvoorwaarden aanbiedt, hun facturen betalen? Als u een termijn van 30 dagen aanbiedt, betalen ze dan consequent in 30 dagen of gaan ze soms in 45 of 60 dagen?

Ik ontdekte dat er een punt was waarop het me echt kostte om zaken te doen. Als een klant ongeveer 65 dagen oud was, kauwde de negatieve impact op mijn cashflow in feite op alle winsten die ik mogelijk had verdiend. Bovendien werd het voor elke dag ouder dan 45 exponentieel moeilijker om te innen. Dit is een statistiek die je gewoon niet kunt negeren.

5. Veroudering van crediteuren

Dit is een ander nummer dat u binnen handbereik moet hebben, en hoe u uw crediteurenadministratie beheert, kan u helpen een extra percentage of twee winst te behalen.

Omdat veel van uw leveranciers en leveranciers die betalingstermijnen aanbieden, bijvoorbeeld ook wat vaak een korting voor snelle betaling wordt genoemd, aanbieden, kunt u, als u binnen 10 dagen betaalt in plaats van binnen 30 dagen, een extra procent of twee korting op uw factuur krijgen . Het toont ook aan schuldeisers en potentiële investeerders dat u in staat bent om uw financiële verplichtingen te beheren.

Het kan in eerste instantie veel extra werk lijken voor een marginaal rendement. Maar eigenlijk zijn het de ondernemers die werken op hun bedrijven, afgezien van degenen die gewoon werken in hen. Regelmatige analyse en planning kunnen erg aantrekkelijk zijn voor investeerders en helpen ook bij het opbouwen van een gezonde en bloeiende onderneming.