Geprojecteerde cashflow: ontdek het belang

Leestijd: 4 minuten

Planning is misschien wel de meest noodzakelijke toepassing in de bedrijfskunde, vindt u ook niet? Daarmee verbonden, een geprojecteerde cashflow maakt het mogelijk om te anticiperen op mogelijke scenario’s, die meer assertieve voorzorgsmaatregelen en beslissingen biedt, zoals bijvoorbeeld wat te doen met restjes, of hoe om te gaan met wat er zal ontbreken, onder andere aspecten. In dit artikel zullen we iets meer inzicht krijgen in het belang van de verwachte cashflow.

Bekijk het en leer meer over deze praktijk hier op de ATS Informatica-blog!

Wat is geprojecteerde cashflow?

De geprojecteerde cashflow is a managementpraktijk die zich leent voor het vertalen van de reële situatie van een onderneminginclusief hulp bij het nemen van toekomstige beslissingen op basis van gegevens die eerder zijn vastgelegd in de dagelijkse cashflow.

De cashflow vertelt in detail wat er dagelijks gebeurt in het bedrijf, tot het punt dat de verwachte cashflow voorziet in toekomstige acties die kunnen worden genomen om de werking van het bedrijf te verbeteren.

Waarom is het zo belangrijk om te werken met geprojecteerde cashflow?

In verschillende gevallen investeren bedrijven niet in planning en nemen ze uiteindelijk de gevaarlijke maatregel om ernstige problemen op te lossen met risicovolle en gevaarlijke handelingen voor het bedrijf. Op deze manier zal de beslissing die wordt genomen om de tegenslag op te lossen nauwelijks de meest geschikte zijn, en zal er ook niet genoeg tijd zijn om dit te doen, waardoor de ondernemer altijd in het nadeel zal zijn met betrekking tot aankomende noodsituaties.

DE slimmere houding Het betekent altijd alert zijn op wat er gebeurt in de dagelijkse activiteiten van het bedrijf en altijd proberen te anticiperen op problemen. Het is erg belangrijk om de toekomst te projecteren en vooral te leren van de fouten uit het verleden.

Daarnaast is de manager veel comfortabeler op zoek naar manieren om te investeren of te werken met fondsenwerving. Zo heeft de onderneming meer tijd analyseren wat de beste opties zijn om kapitaal te gelde te maken of werk met lagere rentetarieven op de markt wanneer u leningen nodig heeft.

Het projecteren van tekorten en het beheren van overschotten kan veel bepalen over strategische planning in de zin van het gebruiken van wat overblijft in een investering, of zelfs profiteren van het probleem van tekorten zodat problemen kunnen worden opgelost. om te zetten in ideeën en wie weet in kansen voor groei.

Wat zijn de belangrijkste voordelen van geprojecteerde cashflow?

De geprojecteerde kasstroom helpt het bedrijf om vooral a echte en toepasbare financiële planning gebaseerd op echte data van de business zelf, en niet op hypothesen. Alleen hierdoor weet uw bedrijf zeker wanneer het zijn toevlucht moet nemen tot leningen of andere vormen van inkomsten genereren. En is er meer? Geloof me, ja! Via cashflow is het mogelijk om:

• bepalen wat de meest geschikte betaaldatum is, zowel voor leveranciers als voor medewerkers;
• analyseer de klantcyclus;
• onderscheid maken tussen terugkerende uitgaven en sporadische uitgaven;
• uitgaande van het vorige onderwerp, zal het gemakkelijker zijn om een ​​financiële noodreserve aan te leggen;
• het beheer van ondernemingsbronnen verbeteren;
• het verminderen van fouten in financieel en organisatorisch beheer

Het is aan de hand van deze cashflow dat het werkkapitaal wordt bepaald, het vermogen van de onderneming om haar verbintenissen op korte termijn na te komen, de te nemen preventieve maatregelen, en andere even belangrijke punten als de genoemde.

Hoe komt de geprojecteerde cashflow tot stand?

het is volbracht via spreadsheets of notities op al het kapitaal dat in en uit het bedrijf stroomt, en wordt over het algemeen dagelijks bijgewerkt.

Hoe maak je een efficiënte cashflow?

Om een ​​efficiënte en levensechte geprojecteerde cashflow te creëren, is het noodzakelijk om als uitgangspunt de volgende elementen te hebben:

• variabele en vaste lasten;
• begin kassaldo;
• tijdsinterval tussen boekingen (ontvangstbewijzen);
• accountplanning.

Al deze hierboven genoemde items moeten worden ingevoerd in het werkblad voor kasstroomprojectie. Het ideaal is dus om crediteuren en debiteuren te projecteren, toekomstige uitgaven te voorspellen, evenals de verwachting van verkopen of kapitalisatie op een andere manier.

Het lijkt simpel, maar het is heel belangrijk dat deze houding onderdeel is van de zakelijke afspraak schema. Een van de belangrijkste bronnen van informatie bij het maken van de geprojecteerde cashflow is de eigen geschiedenis van het bedrijf, naast natuurlijk toekomstige transacties. Om de kans op fouten verder te minimaliseren, kunnen verschillende “veiligheidskaders” worden gedefinieerd, zoals optimistisch, pessimistisch, standaard, enz.

Vergeet niet om de verkregen gegevens zo gedetailleerd mogelijk te beschrijven en grote tijdsintervallen te vermijden.

Ook achteraf meten is van fundamenteel belang om na te gaan of de geprojecteerde cashflow de juiste patronen heeft gevolgd. Een alternatief voor deze analyse is houd altijd bij wat er was voorspeld en wat er daadwerkelijk is bereikt.

Bij het werken met de geprojecteerde cashflow bestaat de neiging dat het beheer van de financiële middelen van het bedrijf aanzienlijk verbetert, waardoor de gunstige cijfers veel expressiever worden en de kosten die worden toegewezen aan de financiering van de bedrijfsactiviteit aanzienlijk worden verlaagd. Op dit moment is het hebben van zoveel mogelijk informatie over uw onderneming en het anticiperen op mogelijke verrassingen meer dan een optie voor een goede administratie: het is een essentiële activiteit voor het succes van de onderneming.

Structuur van een geprojecteerde cashflow

Om u te helpen bij deze missie, zullen we u drie fundamentele groepen vertellen om de benodigde informatie voor de cashflowprojectie te extraheren:

• operationeel: betreft het vermogen dat een bedrijf draaiende houdt (opbrengsten uit verkoop, kosten, productie en administratie);
• investering: op dit moment zakelijke transacties en investeringen die het bedrijf mogelijk heeft moeten doen, zoals aankopen van goederen en financiële investeringen;
• financiering: instroom en uitstroom van rente, afschrijving van bankleningen, enz.

Stel bovendien twee projecten op: u moet een specifiek project hebben voor het projecteren van de cashflow en een ander project gericht op de economische levensvatbaarheid van uw bedrijfsactiviteit.